4月29日，中信銀行臺州路橋支行成功阻斷一起跨境電詐案件。
當(dāng)日上午，一名女士前往中信銀行臺州路橋支行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，表示要向北京某辦事處對公賬戶轉(zhuǎn)賬，并要求兌換美元。柜員在常規(guī)業(yè)務(wù)核實(shí)中發(fā)現(xiàn)該業(yè)務(wù)存在多處可疑點(diǎn)——轉(zhuǎn)賬對象為對公賬戶且涉及外幣兌換，用途表述模糊，與常見業(yè)務(wù)場景差異較大。柜員隨即向客戶詢問轉(zhuǎn)賬具體用途，并要求該女士提供輔助證明材料。
經(jīng)核查其線上聊天記錄發(fā)現(xiàn)，交易雙方溝通全程通過類似TikTok平臺進(jìn)行，且涉及“跨境電商分成”等內(nèi)容，與近期頻發(fā)的TikTok跨境電商電詐案件特征高度吻合。在判定客戶遭遇電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)后，支行立即啟動(dòng)反詐應(yīng)急預(yù)案。一方面，對客戶進(jìn)行耐心溝通勸阻，通過分析聊天記錄、交易模式等細(xì)節(jié)，逐步揭示潛在風(fēng)險(xiǎn)。另一方面，迅速聯(lián)系路橋當(dāng)?shù)嘏沙鏊埱髤f(xié)助。派出所民警接警后10分鐘內(nèi)抵達(dá)現(xiàn)場，與銀行工作人員共同向客戶解析詐騙套路。在銀警雙方協(xié)同勸阻下，客戶最終意識到自己陷入電詐陷阱，避免了資金損失。
中信銀行路橋支行表示，將持續(xù)秉承“以客戶為中心”的服務(wù)理念，進(jìn)一步優(yōu)化反詐工作流程，筑牢金融安全防線，為營造風(fēng)清氣正的信用環(huán)境貢獻(xiàn)更大力量。
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