2025年7月31日，中信銀行臺(tái)州臨海支行成功攔截一起非法中介騙取服務(wù)費(fèi)的風(fēng)險(xiǎn)事件，幫助客戶避免了8萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失。
異常陪同開卡辦理信秒貸
當(dāng)日上午9時(shí)許，某客戶前來(lái)該行網(wǎng)點(diǎn)辦理銀行卡，詢問(wèn)信秒貸利率情況。市場(chǎng)經(jīng)理在辦理客戶借記卡業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)異常：客戶身邊陪同人員極力阻止客戶與工作人員溝通。隨后，市場(chǎng)經(jīng)理以介紹產(chǎn)品利率為由，邀請(qǐng)客戶單獨(dú)到二樓會(huì)議室面談。
多方聯(lián)動(dòng)挽回?fù)p失
經(jīng)面談得知，客戶陪同人員為非法中介人員，趁著客戶急需一筆資金周轉(zhuǎn)的著急心態(tài)，前期已經(jīng)查詢了客戶在多家銀行的貸款額度，并且與客戶簽訂了所謂的貸款服務(wù)合同。合同主要內(nèi)容為幫助其獲得貸款，貸款金額40萬(wàn)元，貸款服務(wù)費(fèi)20%。非法中介用各種謊言欺騙客戶簽訂了上述合同，并通過(guò)pos機(jī)刷卡收取了8萬(wàn)元。在客戶得知銀行未與任何中介合作的信息后，立即與非法中介進(jìn)行溝通，但對(duì)方拒不退回8萬(wàn)元款項(xiàng)。隨即，該行工作人員建議客戶報(bào)警，在民警的調(diào)解下，最終客戶挽回了8萬(wàn)元損失。
金融為民顯擔(dān)當(dāng) 筑牢反詐防火墻
此次攔截行動(dòng)歷時(shí)4小時(shí)，充分展現(xiàn)了中信銀行在風(fēng)險(xiǎn)防控方面的專業(yè)能力和責(zé)任擔(dān)當(dāng)。事后，客戶還向銀行送上一面錦旗，以示感謝。
當(dāng)前電信詐騙手段不斷翻新，不良中介非法金融活動(dòng)頻繁，在此背景下，中信銀行臺(tái)州臨海支行將繼續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，深化警銀合作，同時(shí)加強(qiáng)金融知識(shí)普及，提升公眾防詐意識(shí)，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任，為守護(hù)人民群眾的“錢袋子”貢獻(xiàn)力量。
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